تُعد Wise، المعروفة سابقاً باسم TransferWise، واحدة من أبرز قصص نجاح الشركات في قطاع التكنولوجيا المالية. فهي تمتلك حالياً قاعدة عملاء تضم أكثر من 9 ملايين مستخدم وتصل قيمة المعاملات التي يتم تنفيذها عبر منصّتها إلى 4.5 مليار دولار شهرياً. وكان التزامها بمعايير الشفافية وقيمها المؤسسية سبباً رئيسياً وراء نموّها عبر أسواق جديدة ونجاحها في إحداث نقلة نوعية في تحويل الأموال عبر كافة أنحاء العالم.
وتماماً مثل Checkout.com، تُعد Wise شركة مبتكَرة تلتزم بتحدي الوضع الراهن وإحداث قفزات نوعية في قطاع المدفوعات. وبالاستعانة بحلول المدفوعات التكنولوجية المبتكَرة التابعة لشركة Checkout.com، تمكّنت Wise من مواصلة مسيرتها نحو الابتكار وترجمة أهداف رؤيتها المتمثّلة في إرساء أسس لعالم نقدي بدون حدود إلى جانب تقليل التكاليف وتوفير تجربة مريحة للعملاء.
وباعتبارهما شريكين، تتقاسم كل من Wise وCheckout.com العديد من القيم المشتركة، لا سيّما حينما يتعلق الأمر بقطاع الخدمات المصرفية الذي يُعد بحاجة مُلحّة إلى مزيد من التطور والابتكار. ومن خلال التعاون معاً، تتمكن العلامتان من تخطّي الصعوبات وإطلاق العنان بالكامل أمام فرص المدفوعات العابرة للحدود.
وفي هذه المناسبة، قال ألكسندر بوفاروف، مدير المنتجات لدى Wise: "توفر شركتنا حلولاً فعّالة لتحويل الأموال والمدفوعات في جميع أنحاء العالم. ولا أخفيكم سراً، فإن هذا العالم محفوف بالتحديات والصعوبات، خاصةً عند دراسة التوسّع والنمو. أما المنصّات التقليدية والحلول التكنولوجية غير المتطوّرة التي تساهم في تحويل المدفوعات، فهي تتسم بالتحديات وعدم الشفافية والتكاليف المرتفعة. ويستدعي تطوير شبكة مدفوعات جديدة بالكامل التعاون مع مزوّد خدمات دفع قادر على دعمنا في تخطي مثل هذه الصعوبات والتحديات".
وقد كانت Checkout.com أفضل خيار لنا، إذ قال بوفاروف: "توفر Checkout.com بيانات وتحليلات عميقة، كما توفر حلول مدفوعات مبتكَرة تتناسب تماماً مع طموحات وأهداف مؤسسة دولية متسارعة النمو بحجم شركة Wise. وقد أتاحت لنا تحديد واعتماد منصّة المدفوعات التي نحتاجها من أجل إيجاد الحلول المناسبة التي تلبي احتياجات أعمالنا وتوفر أفضل تجربة ممكنة لعملائنا، في حين أن غالبية مزوّدي خدمات المدفوعات يعتمدون منهجاً أكثر صرامةً في معالجة وتنفيذ المدفوعات بغضّ النظر عن المتطلبات".
تنشط Wise في صناعة حيث تحقق أقل خطوة نحو تحسين وتطوير الأداء التشغيلي تأثيراً إيجابياً كبيراً على تجربة العملاء والإيرادات. وبالاستعانة بما تقدّمه منصّة Checkout.com من رؤى ثاقبة مدعومة بالبيانات في كل خطوة ضمن عملية تدفق المعاملات، تواصل Wise تسجيل نمو في إيراداتها وتحقيق أقصى قيمة ممكنة من كل معاملة.
وفي هذا الصدد، قال بوفاروف: "كانت شراكاتنا مع Checkout.com بمثابة خطوة حيوية أتاحت لنا اكتساب رؤية أفضل حول بيانات المدفوعات وتحويلها إلى رؤى عملية. وتساعدنا هذه المنصّة المرموقة في زيادة معدلات قبول المدفوعات بنقطة مئوية كاملة. وفي ظل تنامي قاعدة عملائنا التي تضم أكثر من 9 ملايين مستخدم ومعالجة مليارات المعاملات شهرياً، فإن هذه الزيادة المئوية (1%) تضيف قيمة كبيرة لأعمالنا كما تؤثّر بشكل كبير على زيادة إيراداتنا".
وانطلاقاً من رؤية Checkout.com الشفافة في معالجة البيانات، فإنها بذلك تعزز قدرة Wise في معرفة الرسوم المدفوعة بالكامل وإدارة التكاليف التي يتحمّلها العملاء.
ويضيف بوفاروف قائلاً: "البيانات هي العنصر الرئيسي وراء نجاح شركتنا. وهنا تبرز أهمية منصّة Checkout.com التي أتاحت لنا استيعاب بيانات مدفوعاتنا بشكل أوسع وأشمل أكثر من ذي قبل. ولا يمكننا تجاهُل حقيقة أن هذه الرؤية المفصّلة والشاملة حول معاملاتنا تُعد بمثابة ركيزة أساسية. وهو ما ساعدنا على رصد التوجهات التي لم نكن قادرين من قبل على استيعابها واتخاذ قرارات مدروسة بوتيرة أسرع لتحسين تدفّق معاملاتنا والتأكُّد من تحقيق أقصى قيمة ممكنة من كل معاملة".
تواصل Checkout.com، انطلاقاً من نهجها الذكي، في تزويدنا بتقارير وتحليلات شاملة، مما يمكّننا من تحسين عملياتنا اليومية. وأوضح بوفاروف أن Wise تعالج ملايين المدفوعات عبر منصّتها شهرياً، قائلاً: "كان دمج كل هذه البيانات والحصول على رؤية شاملة حول مدفوعاتنا عبر واجهة موحّدة أمراً محفوفاً بالتحديات سابقاً. ولكن مع Checkout.com نجحنا في إزالة كل هذه المعوقات وأصبح بإمكاننا دمج بياناتنا وإنشاء التقارير المعنية أوتوماتيكياً عبر واجهة تطبيقات مفردة. ويُعد هذا تطوراً مذهلاً مقارنةً بالماضي، إذ أصبح بإمكاننا الحصول على رؤية فورية حول تدفقات مدفوعاتنا وقتما شئنا. وبالطبع يساهم ذلك في توفير ساعات من جهود فريق العمل أسبوعياً، لأنهم لن يضطروا إلى معالجة العديد من الملفات، وهو ما أتاح لهم التركيز بشكل أوسع وأشمل على أهداف تحقق قيمة مُضافة لأعمال شركتنا".
كما شهدت Wise تحسّناً في معدّل التسوية منذ أن بدأت تعاونها مع Checkout.com، بعدما حقّقت توسعاً عالمياً. ويقول بوفاروف: "أصبح بإمكاننا اليوم إدارة تدفقاتنا النقدية بشكل أفضل والاستفادة من مواردنا على النحو الأمثل. وتُعد التدفقات النقدية مقياساً حيوياً في تحسين عملياتنا، كما أنها تتيح لنا توظيف أموالنا في مواصلة الابتكار بدلاً من خسارتها بسبب أوجه القصور الناشئة عن تراجع كفاءتنا التشغيلية".
بالتعاون مع Checkout.com أطلقت Wise خدمتها الدولية "تحويل الأموال للبطاقات" خلال عام 2020. وتتيح هذه الخدمة للجهة المُرسلة تحويل الأموال فوراً إلى بطاقة الجهة المستلمة أينما كانت في جميع أنحاء العالم.
وفي هذه الصدد، قال بوفاروف: "لطالما كانت شركتنا تطمح إلى تحويل الأموال إلى الجهة المستلمة في أسرع وقت ممكن. ولهذا، أطلقنا الخدمة الدولية ’تحويل الأموال للبطاقات’ والتي تفرض نفسها بقوّة داخل السوق. ندرك جيداً أن البطاقات تُعد الطريقة المُفضلة للعملاء في استلام الأموال والمدفوعات، لذلك أتحنا لهم إرسال المدفوعات واستلامها بشكل أسرع عبر البطاقات وبالتالي وفرّنا لهم تجربة سريعة ومريحة في آن واحد".
كانت Wise تتعاون سابقاً مع مزوّدي خدمات محليين بهدف تمكين عمليات خدمتها الدولية "تحويل الأموال للبطاقات" بشكل سلس وسريع. ولكنها أدركت لاحقاً أنها بحاجة إلى مزوّد حلول دفع من الطراز العالمي لمساعدتها في تحقيق النمو والتوسّع بكفاءة عالية. وبعدما درست الخيارات المتوافرة في السوق، وقع اختيارها على Checkout.com باعتبارها مزوّد عالمي لخدمات إرسال الأموال والمدفوعات والذي يتناسب تماماً مع خطط نموّها الطموحة.
ومن جانبه، قال بوفاروف: "تتمتع Checkout.com بحضور عالمي كما أنها توفر رؤية واضحة وشفافة حول بيانات المدفوعات، وهو ما يُعد أمراً حاسماً بالنسبة لنا. ولطالما يصاحب إرسال الأموال في جميع أنحاء العالم أحجام كبيرة من المعاملات وهوامش أرباح منخفضة. وكلما ازدادت حاجتك إلى المزيد من مزوّدي الخدمات وبناء علاقات مخصصة للتواصل مع الشبكات المحلية تراجعت مستويات الشفافية والوضوح حول البيانات ورسوم وتكاليف التبادل".
وأضاف بوفاروف: "تفرض كل سوق متطلبات خاصة بأنظمة مدفوعاتها المحلية، وهنا برزت حاجتنا إلى إيجاد حل قادر على تجاوز كل هذه الصعوبات والتحديات الناشئة عن حدود المدفوعات الدولية. قدّمت لنا Checkout.com باقة من الحلول الفعالة في جميع الأسواق العالمية، مما ساعدنا على المضي قدماً وبخطوات متسارعة نحو توسيع نطاق عملياتنا. فهي تُحقق تكاملاً رائعاً مع تجارب عملائنا وتدعمنا بخيارات إرسال الأموال للعديد من البطاقات في جميع أنحاء العالم، عبر واجهة برمجية مفردة. لقد أحدثت Checkout.com فارقاً كبيراً في أسلوب عملنا إذ لم نَعد بحاجة إلى اعتماد منظومات متكاملة مختلفة في كل منطقة".
بالاعتماد على حلول المدفوعات التكنولوجية الأفضل ضمن فئتها التي تقدمها منصّة Checkout.com والتي تساهم بدورها في تحسين عمليات الشركات وتعزيز قدرتها على النمو والتوسّع، نجحت Wise في الاستفادة من خبرات هذه المنصة الدولية الرائدة في مجال معالجة مدفوعات المدعومة بتكنولوجيا البرمجيات الخدمية (SaaS)، بهدف تنفيذ باقة متنوعة من المشروعات الخاصة وتطوير المنتجات. وقال بوفاروف بدوره: "تحقق شركتنا قفزات نوعية في قطاع المدفوعات، ويعود الفضل إلى شركائنا الذين يقدّمون حلولاً مبتكرة، مثل Checkout.com التي تُعد شريكاً حيوياً".
وأشار بوفاروف إلى أهمية الاتصالات النوعية في إنجاح أي شراكة، قائلاً:
"لقد تعاونا مع Checkout.com ضمن مجموعة واسعة من المشروعات، وهي تمتلك فريق عمل يعتمد دائماً على رؤية استباقية بالإضافة إلى حرص على تأكيد أهمية المدفوعات باعتبارها رافداً رئيسياً في مسيرة نمو شركتنا. ويتمتع فريق عملنا المتخصص في إدارة الحسابات برؤية شاملة حول متطلباتنا، كما أنه قادر دائماً على توفير البيانات والمعلومات اللازمة في أسرع وقت ممكن".
بالنسبة للشركات المتخصصة في التكنولوجيا المالية المتطوّرة، يُعد أداء المدفوعات وتجربة العملاء والقدرة على التوسع بوتيرة متسارعة عوامل حاسمة وذات أهمية كبيرة.
ويقول بوفاروف: "إن طريقة التفكير التقليدية حول المدفوعات تركز بشكل كبير على المعاملات، فهي لا تتجاوز مفهوم تحويل الأموال إلى الجهة المستلمة. وإذا كان ذلك هو صميم رؤيتك حول المدفوعات، فإنك تفوّت عليك تحقيق قيمة كبيرة لصالح أعمالك.
"عليك أن تسأل نفسك، كيف تساهم المدفوعات في تحسين تجربة العملاء؟ كيف استفيد من البيانات؟ ما هي أفضل طريقة لتحويل ونقل الأموال؟ كيف يمكنني تحقيق قيمة كبيرة أثناء تنفيذ المدفوعات واستلامها أيضاً؟
ويختتم بوفاروف قائلاً: "كما هو الحال مع Wise وCheckout.com، فإن كل مَن تتجاوز إجابتهم على هذه الأسئلة كل ما هو معهود سيدركون ويثمّنون دور المدفوعات الحيوي في رسم ملامح مستقبل الخدمات المالية".
انتقل إلى المدفوعات المتصلة بدعم فريقنا الاستشاري. تواصَل معنا.
